Bitrion- современная платформа для быстрого, безопасного и выгодного обмена электронных валют

США изъяли $84 млн у посредника банка-партнера Tether

Американские власти изъяли активы примерно на $84,2 млн, связанные с платежной компанией Capstone Limited. Через нее зарегистрированный в Доминике EQIBank получал доступ к банковской системе США. Сам банк оказывал услуги Tether, пишет The Information.
Связь Capstone с эмитентом USDT была косвенной. По данным СМИ, Tether использовала EQIBank для обработки банковских переводов клиентов, проводивших покупку и погашение стейблкоина.
Для долларовых операций в Соединенных Штатах банк пользовался услугами Capstone.
Согласно материалам федерального суда Калифорнии, речь идет о $79,1 млн на счете Capstone в Wells Fargo Securities, $1,86 млн в Wells Fargo Bank и $2,06 млн в JPMorgan Chase.
В дело также включены около 1,18 млн USDT с двух адресов. Совокупно перечисленные активы оцениваются примерно в $84,2 млн.
Прокуратура добивается их конфискации в рамках гражданского производства. Окончательного решения о принадлежности средств пока нет.
14 сентября суд постановил опубликовать уведомление о деле на forfeiture.gov на 30 дней. Заинтересованные стороны смогут заявить права на активы в установленный судом срок.

EQIBank оспаривает изъятие
29 июня EQIBank обратился в федеральный суд с требованием вернуть изъятые средства.
Банк оценил их примерно в $89 млн и утверждает, что они составляют около 80% его денежных активов. В EQIBank предупредили, что окончательная потеря средств может создать риск ликвидации.
15 июля американские прокуроры подали отдельный гражданский иск о конфискации примерно $84,2 млн, связанных со счетами Capstone и двумя адресами с USDT.
16 июля федеральный судья Дейл Дрозд отклонил ходатайство EQIBank о возврате имущества.
Суд указал, что после подачи отдельного иска о конфискации не располагает необходимой юрисдикцией для рассмотрения требования банка в рамках Rule 41(g). Решение не определяет окончательную принадлежность активов.
EQIBank заявляет о примерно $89 млн изъятых средств, тогда как в иске о конфискации перечислены активы примерно на $84,2 млн. Разбирательство продолжается.
По версии американских прокуроров, Capstone представлялась банкам как IT-компания, хотя фактически использовала счета для перемещения денег от имени финансовых и криптовалютных клиентов. Это позиция обвинения, а не установленный судом факт.

Tether назвала экспозицию незначительной
Tether подтвердила наличие активов в EQIBank. По заявлению компании, их объем составляет менее 0,034% совокупных активов группы. Точную сумму эмитент USDT не раскрыл.
Компания также сообщила, что не знала о действиях Capstone, которые Министерство юстиции США считает противоправными.
По данным последней квартальной аттестации Tether, на конец июня совокупные активы группы составляли $187,75 млрд, а резерв сверх обязательств — $4,11 млрд.
Разбирательство касается одного из банковских контрагентов фирмы, а не обеспеченности всего объема USDT.
Напомним, проблемы с платежными посредниками уже становились предметом разбирательств вокруг Tether и Bitfinex.
В 2019 году прокуратура Нью-Йорка обвинила биржу в сокрытии потери доступа к $850 млн, переданным процессингу Crypto Capital, и использовании средств Tether для покрытия дефицита. Компании отрицали нарушения.
В 2021 году стороны урегулировали спор за $18,5 млн без признания вины.

 

В ЕС сместили фокус MiCA на надзор за криптокомпаниями

Применение регламента MiCA в Евросоюзе переходит от разработки правил к надзору за их исполнением и унификации практики между национальными регуляторами. Об этом заявила глава Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA) Верена Росс.
«Наш фокус в рамках MiCA сместился […] к сближению надзорных практик», — заявила Росс.
28 сентября ESMA представило программу работы на 2027 год. Среди приоритетов управление указало координацию национальных регуляторов при надзоре за поставщиками услуг криптоактивов (CASP).
Регулятор намерен уделить внимание операционной устойчивости компаний, аутсорсингу, ликвидности, классификации криптоактивов и единообразному применению правил в странах ЕС.
Одним из направлений станет контроль за механизмом обратного запроса. Он позволяет компании из третьей страны обслужить европейского клиента без лицензии MiCA, если тот обратился за услугой исключительно по собственной инициативе.

Статья 61 MiCA оговаривает, что исключение не действует, если иностранная компания сама привлекает клиентов в ЕС с помощью рекламы, продвижения или других способов. Ранее в ESMA подчеркивали, что механизм должен трактоваться узко и не может использоваться для обхода регулирования.
Отдельное внимание регулятор уделит фактическому присутствию криптокомпаний в Евросоюзе. Согласно статье 59 MiCA, лицензированный CASP должен иметь зарегистрированный офис в одной из стран блока, осуществлять в ЕС как минимум часть деятельности, располагать там фактическим центром управления и иметь хотя бы одного директора-резидента.
ESMA усилит мониторинг крипторынка
В 2027 году ведомство продолжит унифицировать практику национальных регуляторов и развивать общую инфраструктуру надзора. В программе ESMA указано, что к этому времени должна полностью заработать первая фаза интегрированной системы мониторинга MiCA.

Платформа позволит 26 национальным компетентным органам использовать единый инструмент ESMA для повседневного мониторинга и надзора за крипторынком. Регулятор также намерен развивать централизованные данные и технологические инструменты для анализа рисков.
ESMA параллельно продолжит надзор за соблюдением требований к рыночной добросовестности. В апреле 2025 года ведомство опубликовало рекомендации национальным регуляторам по выявлению и предотвращению злоупотреблений на крипторынке. В документе учитываются его трансграничный характер и роль социальных сетей.
В июле 2026 года ESMA также начало отдельную проверку операционной устойчивости криптокастодианов. Национальные регуляторы должны оценить управление ключами и хранением активов, мониторинг транзакций, обработку инцидентов, риски смарт-контрактов и зависимость от сторонних поставщиков.

MiCA уже перешел в фазу полноценного применения
1 июля 2026 года в ЕС завершился переходный период MiCA для криптокомпаний. После этой даты поставщики услуг без необходимой авторизации должны прекратить обслуживание европейских клиентов.
Завершение переходного периода сделало надзор за уже лицензированными компаниями следующим этапом реализации MiCA. Еще в программе на 2026 год ESMA указывало, что сосредоточится не только на выдаче разрешений, но и на контроле за CASP и сближении практики национальных регуляторов.
Параллельно европейские регуляторы обсуждают расширение самого периметра MiCA. 24 сентября Европейское банковское управление предложило рассмотреть включение в него криптокредитования и займов, в том числе услуг, через которые централизованные компании дают клиентам доступ к DeFi-протоколам. Среди возможных мер названы ограничения кредитного плеча, дополнительные требования к раскрытию информации и проверка соответствия услуг клиентам.