Как открыть свой обменник криптовалюты?

Тема в разделе "Обменник как бизнес", создана пользователем KursExpert, 18 июл 2021.

  1. KursExpert

    KursExpert Администратор Команда форума

    Сообщения:
    1.131
    Симпатии:
    150
    Баллы:
    63
    Открыть свой обменник криптовалюты -

    тема достаточно сложная и информация будет добавляться постепенно. В теме будут освещаться и обсуждаться как технические, финансовые, так и юридические аспекты открытия обменника криптовалюты и просто обменника электронной валюты.


    Оценка своих возможностей

    Итак, перед тем как читать все аспекты открытия обменника криптовалюты, я советую сначала оценить свои возможности и твердо для себя понять стоит ли вам вообще этим заниматься. Минимально, что у вас должно быть для начала работы:
    • представление о криптовалютах, транзакциях, комиссиях;
    • опыт работы с банкингами (сбербанк, тиньков, приват24, монобанк и пр);
    • какой-то минимальный опыт в обмене криптовалюты, например на п2п площадках;
    • минимальный опыт работы с другими платежными системами (adv cash, perfect money, payeer и пр);
    • у вас должен быть резерв средств для обмена в районе 10 тыс usd в эквиваленте;
    • у вас должен быть запас средств на текущие расходы (хостинг, системный администратор, поддержка скрипта, техническая поддержка на сайте и пр.) - здесь о сумме поговорим еще ниже;
    • хотя бы 1-2 человека, которым вы можете полностью доверять и которые могут полностью заменить вас;
    • достаточное количество личного времени;
    Выше мы написали, что у вас должно быть минимально, но есть ряд нюансов, которые желательны перед открытием обменник криптовалюты:

    • более комфортная работа с обменами будет при наличии резерва от 25 тыс usd;
    • представление о схеме сбыта неликвидных остатков;
    • определенное понимание рынка курсов (когда сливать, когда закупать);
    • опыт работы в администрировании сайта/сервера*;
    • опыт работы с html версткой*;
    • опыт в программировании*;
    *конечно, если у вас есть сотрудники, которе могут выполнить эти функции, то ваш личный опыт в данном случае необязательный. Но если готовый скрипт обменника криптовалюты можно просто купить и не программировать, то пускать на сервер постороннего человека (системного администратора) не очень желательно или этот человек должен быть точно проверенным.

    Еще стоит оговориться, что конкуренция в обменной сфере достаточно высокая и даже при наличии всех навыков и финансовых возможностей этот бизнес может не принести желаемого результата. У многих работающих обменников налажена схема работы, когда они могут быстро накопить валюту, покупая по очень конкурентному курсу, а затем и быстро ее "слить" (не через обменник). Сможете ли вы предложить конкурентный курс в таких реалиях?

    Кроме того, нужно учитывать, что есть риски связанные, например, с возможным взломом сервера, с мошенниками, с государственными органами (мы еще коснемся этих тем, но сейчас просто проговариваем, что эти риски есть).


    Какие направления обмена выбрать?

    Если вы определились, что точно хотите открыть свой обменник, то далее нужно определится, что именно вы хотите на нем менять.

    Какие варианты могут быть:
    • обмен криптовалюта <> криптовалюта;
    • обмен криптовалюта <> платежные системы;
    • обмен криптовалюта <> фиат, банкинги;
    • обмен криптовалюта <> фиат, наличные;
    • обмен криптовалюта <> денежные переводы;
    • обмен платежных систем без криптовалюты (кроме вебмани) <> фиат-банкинги, фиат-нал;
    • обмен вебмани <> фиат-нал, фиал-банкинги;
    • обмен вебмани <> криптовалюта.
    Исходя из выбора Вы будете строить схему работы, разрабатывать движок сайта. По степени востребованности на первом месте идет обмен криптовалюты <> фиат (банкинги, нал), затем обмен криптовалюты <> платежные системы, затем криптовалюта <> криптовалюта, далее криптовалюта <> платежные системы и потом остальные направления. Какие конкретно направления обмена самые востребованные можно прочитать здесь.

    Большинство обменников ориентируются на рынок СНГ, хотя западные, восточные рынки очень большие по обьемам. На рынке СНГ проще работать без лицензии и аудитория привычная к обменникам, в отличии от, например, запада, где популярны биржи.

    Кроме того, рынок платежных систем и внутренних банкингов банков (это не ошибка, именно внутренних банкингов банков) в СНГ очень разнообразный. Платежные системы: QIWI, Payeer, Webmoney, Perfect Money, Юмани, Adv Cash, Nixmoney и пр. Банкинги банков: Сбербанк онлайн, ВТБ24, Альфаклик, Тиньков, Приват24, Монобанк, Каспи банк и пр. Если наш человек пользуется картой Тинькова и видит на обменнике направление получения "Тиньков", то он его и выберет. Западный же человек привычен практически только к VISA/Mastercard и Paypal.

    Тем не менее, для других стран есть потребность менять криптовалюту <> криптовалюту помимо бирж. Также есть отдельные платежные системы, обмен которых актуален для конкретных стран или регионов. Например, для ряда стран Африки востребован обмен Perfect Money <> криптовалюта.

    Для СНГ все еще остается большим спрос на обмен Вебмани <> фиат, но для того чтобы открыть такой обменник у Вас должен быть персональный аттестат Webmoney, кроме того для такого обменного пункта нужно пользоваться различными интерфейсами самой платежной системы для проверки клиента перед обменом. Т.е. перед обменом человек оформляет заявку на сайте и вы обязаны сразу отправить запрос по его данным в систему и только после положительного ответа можно совершать обмен. Без соблюдения этих условий кошелек попросту банится платежной системой. Также Вебмани запрещает делать прямые обмены с/на криптовалюту и на большинство платежных систем (кроме юмани и киви). Вебмани вообще запрещает, чтобы на одном сайте был обмен их платежной системы с критовалютой и неразрешенными платежными системами - здесь за нарушение также бан кошелька.

    В последние лет 5-6 (по понятным причинам) стали достаточно популярными направления обмена гривна - рубли, рубли - гривна через банкинги, например, Приватбанк на Сбербанк, Сбербанк на Монобанк и т.д.


    Программировать обменник или брать готовый скрипт?

    Оба варианта имеют свои серьезные плюсы и минусы.

    Разработка обменника с нуля


    Основной недостаток при разработке своего скрипта - это время разработки. Для разработки нужно четко описать ТЗ (техническое задание), нужен собственно сам программист (а лучше несколько) и нужны дизайнер + верстальщик.

    Кроме основного этапа разработки (период от начала программирования до получения минимально работающего продукта) вам понадобится еще поддержка программиста на период работы сайта, т.к. неизбежно нужно будет вносить какие-то изменения и исправлять ошибки, возможно, вы даже столкнетесь с ситуацией, что код обменника прийдет полностью или частично переделать. Т.е. в данном случае нужно учитывать, что на программиста (программистов) нужно выделать постоянные расходы.

    Лучше для разработки иметь постоянного человека или команду программистов. Если человек (или команда) будет программировать и на каком-то этапе оставит проект, то продолжить делать задачу другому человеку (или команде) может быть очень тяжело, а в некоторых случаях даже нереально.

    Главным плюсом своей разработки является гибкость сайта, когда вы можете сделать на нем все что угодно конкретно под свои задачи.


    Покупка готового скрипта для обменника

    На самом деле не только покупка, но возможна и аренда. При первом варианте вы покупаете скрипт обменника и единоразово платите достаточно внушительную сумму. При втором варианте вы платите относительно небольшую сумму за лицензию, но каждый месяц.

    Поучительная история для тех кто хочет купить nulled (пиратский) скрипт.



    Выбор хостинга для обменника

    Мы рекомендуем брать исключительно выделенный сервер с выделенными IP.

    **************************************************************
    Обязательно на одном IP должен быть только ваш сайт.
    **************************************************************

    Мы не рекомендуем размещать сайт на хостинге РЕГ РУ.
    Неплохо зарекомендовал себя в среде обменников хостинг fozzy.


    Верификация клиентов на обменнике

    При работе с криптовалютой мы рекомендуем верифицировать клиентов с паспортом только по направлением продажи криптовалюты, когда клиент оплачивает с карты. Если вы это не делаете, то рано ил поздно на вас обратят внимание мошенники и через ваш обменный пункт пройдет "тройничек" (когда жертва оплачивает деньги на ваш счет, а мошенник получает криптовалюту) или просто оплата с ворованной карты. Мы знаем о множестве таких случаев, некоторые их них были с долгими судебными разбирательствами и сроками, не говоря уже о потере средств.

    Когда вы покупаете криптовалюту (когда клиент отдает ее вам) - то тут верификацию можно делать по желанию, однако нужно помнить, что абсолютное большинство обменников в данном случае верификацию не делают, поэтому это значительный конкурентный фактор, влияющий на количество обменов.

    При приеме критовалюты, мы рекомендуем проверять ее на "чистоту" с помощью специальных сервисов, о которых мы поговорим в следующих обновлениях.


    Тема дополняется....

    (обновлено 23/11/21)
     
    ExBaza.com нравится это.
  2. Petrfrolov

    Petrfrolov Новичок

    Сообщения:
    16
    Симпатии:
    2
    Баллы:
    3
    Ну опыт в программирования если брать скрипт обменника я думаю вообще не нужен. Отдельный сервак дело такое. Можно взять подешевле вдс с выделенным айпи на начальном этапе. На счет fozzy ну не знаю. У них разве есть русская поддержка?
     
  3. KursExpert

    KursExpert Администратор Команда форума

    Сообщения:
    1.131
    Симпатии:
    150
    Баллы:
    63
    Статья неполная. Обновляется время от времени. Поддержка на русском у фоззи по идее должна быть.
     
  4. Petrfrolov

    Petrfrolov Новичок

    Сообщения:
    16
    Симпатии:
    2
    Баллы:
    3
    А ну да я сначала не заметил кружочек сверху с выбором языка :D
     
  5. KursExpert

    KursExpert Администратор Команда форума

    Сообщения:
    1.131
    Симпатии:
    150
    Баллы:
    63
    У вас опыт в программировании есть? Вы использовали его при открытии и обслуживании сайта обменника?
     
  6. KursExpert

    KursExpert Администратор Команда форума

    Сообщения:
    1.131
    Симпатии:
    150
    Баллы:
    63
    С одной стороны да, можно, но если изначально нацеливаться на серьезную работу, то лучше сразу сервер.
     
  7. Petrfrolov

    Petrfrolov Новичок

    Сообщения:
    16
    Симпатии:
    2
    Баллы:
    3
    Опыт имеется
     
  8. KursExpert

    KursExpert Администратор Команда форума

    Сообщения:
    1.131
    Симпатии:
    150
    Баллы:
    63
    Он вам пригодился при открытии обменника? В чем именно?
     
  9. ExBaza.com

    ExBaza.com Новичок

    Сообщения:
    4
    Симпатии:
    0
    Баллы:
    1

    Статья очень полезная для новичков кто хочет начать будет очень полезно почитать, но как говорится в бизнесе не все так просто + конкуренция бешеная. Для человека кто хочет начать и понять с чего начать будет познавательно. Подобного нигде не видел, только на kurs.expert. Огромный плюс вам за такие статьи
     
  10. SEGAmega

    SEGAmega Новичок

    Сообщения:
    1
    Симпатии:
    0
    Баллы:
    1
    Доброго времени суток. Возникла идея создать собственный обменный пункт. Вместе с идеей возникло и много вопросов. Если Вы разбираетесь, имеете опыт или просто хотите помочь, то велком в комментарии ниже. Вопросов много и большинство из них могут показаться глупыми, но Вы тоже узнали не все сразу

    Собственно, что меня интересует:

    1. Какой скрипт обменника посоветуете? Выбор пал на скрипт от premiumexchanger.com и exchanger-cms.com. Собственно в чем между ними разница? Я понимаю, что есть ДЕМО версии и можно полазать и там и там, но если ты(Я) не разбираешься, то не знаешь на что обратить внимания. Что есть в одном скрипте полезного, чего нет в другом? Почему они так различаются по стоимости, один стоит 650$, второй 6490$??

    2. Это конечно же хостинг. premiumexchanger советует Fozzy.com, что скажите? Почитал, что надо сразу брать выделенный сервер VPS. На fozzy есть [​IMG]

    Что значит настроенный? Можно просто залить скрипт, импортировать БД и можно запускаться? Подскажите вообще конфиг VPS сервера. Что там должно стоять? Чтоб не было ничего лишнего и нужного чтоб тоже не забыли. Есть ли вариант в дальнейшем собрать свой сервер с АЛЛИ и поставить на него скрипт?) Какие меры безопасности стоит предпринять? Мб посоветуете что-то свое.

    3. Как это оформляется с юридической точки зрения и со стороны закона? Стоит открывать ИП или ООО? Или на начальных этапах это ненужно? Как с налогами? И после каких объемов в месяц стоит уже начинать что-то оформлять?

    4. Безопасность при управлении скриптом и входе в админку? Почитал, что для этого надо иметь отдельный ПК или Ноутбук, на котором будет только система и браузер. Никаких расширений и прочих программ. Конечно же туда не надо вставлять флешки и тд и тп. Эти скрипты, я так понимаю, работают в автоматическом режиме и постоянно присмотра и надзора не требуют? Понятно, что если все на автомате, то обменник на неделю и даже на день без присмотра никто не оставит. Если нет возможности заиметь отдельный ПК под эти нужды, то можно ли поставить на флешку Linux систему и управлять с нее? Какой дистрибутив посоветуете? Стоит поставить чистый дистрибутив или нужен какой-то конфиг из программ? Стоит ли защитить флешку от записи, чтоб никто и ничто на нее не проникло? Может raspberry pi? В общем интересно как Вы управляете своими пунктами.

    5. Как рекламируете свой проект?

    6. С какой суммы Вы начинали, когда открывали свой обменник? Как быстро получили первую прибыль? Понятно, что у каждого это индивидуально, но все же.

    7. Если на обменнике продают крипту больше, чем покупают и когда закончится весь фиат, то куда девать крипту? Сливать через р2р биржи? Другие обменники? Или мб заключать партнерство с другими обменниками и меняться без комиссии? Как делаете Вы?

    ...

    Пока вроде все, тему буду дополнять вопросами по мере их поступления. Может посоветуете какие статьи? Видео? Просто дадите совет.

    Понимаю, конкуренты никому не нужны и не все хотят делиться своими секретами.

    Буду благодарен, если дадите ответ так же по пунктикам. Думаю не я первый и не я последний, кто будет задавать подобные вопросы. Будет своего рода мануалом, для тек кто хочет открыть свой обменный пункт.

    Всем профита.
     
    Последнее редактирование: 15 янв 2022
  11. kapito

    kapito Новичок

    Сообщения:
    2
    Симпатии:
    0
    Баллы:
    1
    кто уже бывалый, подскажите условия по каким БЧ сотрудничает с ОП. Спасибо
     
  12. kapito

    kapito Новичок

    Сообщения:
    2
    Симпатии:
    0
    Баллы:
    1
    это понятно. Интересует какую плату они берут в месяц за размещение, возможно первоначальный взнос? или только партнерка? в каком проценте от обьема?
    Понятно что все индивидуально. хотя бы порядок цифр примерный. Этой информации нигде найти не могу
     
  13. KursExpert

    KursExpert Администратор Команда форума

    Сообщения:
    1.131
    Симпатии:
    150
    Баллы:
    63
    Такую информацию лучше обсуждать в личке.
     

Поделиться этой страницей